Privátní finanční poradenství

Finance jako celek.

Budování, ochrana a dlouhodobý růst vašeho majetku. Jeden dlouhodobý partner, který vidí vaše finance v souvislostech — od investic přes bydlení až po ochranu příjmu.

Domluvit konzultaci → Jak spolupráce probíhá

Lucie Goljaková, MBA, PFP Privátní finanční poradkyně

Lucie Goljaková — privátní finanční poradkyně

„ Finanční jistota není stav.
Je to proces.

Lucie Goljaková, MBA, PFP

Privátní finanční poradkyně

O mně

Dlouhodobé partnerství, ne jednorázový obchod

Jmenuji se Lucie Goljaková a působím jako privátní finanční poradkyně. Ke každému klientovi přistupuji individuálně — mým cílem není jednorázová spolupráce ani prodej konkrétního produktu, ale dlouhodobé partnerství založené na důvěře, odbornosti a otevřené komunikaci.

Neustále se vzdělávám a rozvíjím své odborné znalosti. Kvalitní finanční poradenství totiž vyžaduje nejen zkušenosti, ale také schopnost reagovat na vývoj trhu a na měnící se životní situaci klienta.

Proč spolupracovat právě se mnou

Privátní přístup v praxi

Radím z praxe, ne jen z teorie.

Sama se řídím principy, které doporučuji svým klientům. Investuji, buduji majetek, přemýšlím nad budoucími cíli a při finančních rozhodnutích zohledňuji nejen současnost, ale i to, co přijde dál.

Věřím, že dobré finanční poradenství musí fungovat nejen na papíře, ale především v reálném životě.

Individuální přístup

Žádná univerzální řešení. Vše stavím na vaší konkrétní situaci, cílech a životních plánech.

II.

Dlouhodobé partnerství

Spolupráce podpisem smlouvy nekončí, ale začíná. Jsem vám k dispozici průběžně, roky dopředu.

III.

Transparentní komunikace

Srozumitelně vysvětlím, co navrhuji a proč. Rozhodnutí je vždy na vás — a vždy informované.

IV.

Moderní přístup

Pracuji s aktuálním vývojem trhu a moderními nástroji finančního plánování, ne s šablonami.

Vše na jednom místě

Investice, financování, pojištění i ochrana majetku — propojené do jedné komplexní strategie.

VI.

Neustálé vzdělávání

Odbornost není stav, ale proces. Průběžně rozvíjím své znalosti i profesní certifikace.

Na co se zaměřuji

Čtyři oblasti, jedna strategie

01 Hlavní oblast

Investice a budování majetku

Pomáhám klientům nastavit investiční strategii podle jejich cílů, časového horizontu, finanční situace a plánů. Investice nevnímám izolovaně — mohou být například součástí přípravy na budoucí nákup další nemovitosti.

Financování nemovitostí

Hypotéka není pouze otázkou úrokové sazby a měsíční splátky. Při financování nemovitosti je potřeba řešit také ochranu příjmu, rodiny a samotné nemovitosti — a připravit se na budoucí financování.

Ochrana příjmů a majetku

Budování majetku je jen jedna část finančního plánu — tou druhou je jeho ochrana. Nastavujeme proto vhodná rizika, ochranu příjmů, životní i majetková pojištění podle vaší konkrétní situace.

Komplexní finanční plánování

Jednotlivé oblasti jsou propojené. Při koupi automobilu se řeší nejen financování, ale i pojištění. Mou rolí je držet celek pohromadě, aby každé rozhodnutí zapadalo do vaší dlouhodobé strategie.

Jak spolupráce probíhá

Od prvního setkání k dlouhodobému partnerství

Spolupráce má jasnou strukturu — a nekončí podpisem smlouvy. K vašim financím se pravidelně vracíme a reagujeme na změny ve vašem životě.

Poznáme se

Úvodní konzultace — pochopení vaší současné situace, priorit a plánů. Nezávazně, osobně nebo online.

Analyzujeme

Projdeme finance, majetek, závazky, smlouvy, rezervy a cíle. Získáme kompletní obraz vaší finanční situace.

Nastavíme strategii

Připravím řešení, která dávají smysl v kontextu vašeho celkového finančního plánu — ne izolované produkty.

Realizujeme

Pomohu jednotlivá řešení nastavit a celým procesem vás provedu. Vy rozhodujete, já zajišťuji hladký průběh.

Dlouhodobě pečujeme

Finance nekončí podpisem smlouvy. Pravidelně se k nim vracíme a reagujeme na změny ve vašem životě — nová práce, rodina, další nemovitost.

Reference

Co říkají klienti

„

Konečně mám pocit, že moje finance někdo vidí jako celek — od hypotéky po investice. Vše mi bylo srozumitelně vysvětleno a nic se na mě netlačilo.

M. H. Ukázková reference

„

Oceňuji, že se ke mně Lucie pravidelně vrací. Když se u nás doma cokoli změní, plán se přizpůsobí — nemusím na nic myslet sám.

J. K. Ukázková reference

„

Čekal jsem nabídku produktů, dostal jsem strategii. Dnes přesně vím, proč každou korunu posílám tam, kam ji posílám.

P. S. Ukázková reference

Ukázkové texty budou před spuštěním webu nahrazeny autentickými referencemi klientů — se souhlasem s publikací.

Případová studie

Příprava na investiční nemovitost

Výchozí situace

Klient chtěl za několik let koupit další nemovitost, ale zatím neměl připravené dostatečné vlastní zdroje.

Co jsme řešili

Investiční strategii, tvorbu vlastních zdrojů, současné závazky, rezervu a přípravu finanční situace na budoucí hypotéku.

Výsledek

Finance jsme nastavili tak, aby současné investování podporovalo budoucí cíl, místo aby mu stálo v cestě.

Každý klient má jiný příběh. Proto ani finanční řešení nemůže být univerzální.

Finanční diagnostika

Jak na tom jsou vaše finance?

6 otázek · 2 minuty · bezplatně

Výsledek vám ukáže, které oblasti vašich financí mohou být vhodné k bližšímu řešení. Nejde o hodnocení správně nebo špatně — cílem je získat lepší přehled o tom, kde právě jste.

Zjistit, jak na tom jsou moje finance →

Výsledek diagnostiky je orientační a nenahrazuje individuální finanční analýzu.

Průvodce finančním plánem

Pro bezplatný praktický průvodce, který vás provede hlavními oblastmi finančního plánování, zanechte e-mail.

Připravujeme

Private Financial Care

Dlouhodobý přístup k privátní finanční poradkyni. Ne platba za jednotlivé odpovědi — kontinuální péče o váš finanční život.

Po úvodní spolupráci a vytvoření finančního plánu bude možné pokračovat v dlouhodobém programu privátní péče — formou členství s jasně definovaným rozsahem služeb a dostupnosti.

Vaše finance se totiž mění spolu s vaším životem. Program Private Financial Care zajistí, že váš plán bude vždy aktuální a že před každým významným rozhodnutím budete mít po ruce svého finančního partnera.

Chci vědět o spuštění mezi prvními Detaily programu připravujeme.